SCHD ETF. 노후대비 최고 배당성장 ETF.

 이번 글에서는 ‘SCHD ETF’에 대해 소개하는 글을 적어보도록 하겠습니다. 이 글의 본문에는 ‘SCHD ETF’를 투자하는 목적, 배당주로서의 특성, 50만 원 적립 시 20년 후 예상 금액 등을 알아보겠습니다.

 

 

 SCHD ETF는 최고의 배당성장 ETF입니다. 특히 2023년에는 우리나라 투자자 사이에서 많은 인기를 끈 대표적인 ETF 중의 하나이기도 합니다. 그러나 SCHD ETF를 투자할 때는 ETF에 대한 정확한 파악과 분명한 투자 목적을 가져가야 한다고 생각합니다. 이 글에서 그것을 알아보도록 하겠습니다.

 

 

 

SCHD ETF. 투자 목적을 분명히 하라

 

 주식은 그 종류가 다양합니다. 대표적으로 성장주, 배당주, 배당성장주 등이 있죠. 그래서 각 주식의 특성에 따라 투자 방향과 목적이 달라질 수밖에 없습니다.

 

 ETF도 마찬가지입니다. S&P500 같은 성장주에 가까운 ETF가 있고 SCHD ETF 같은 배당성장주 ETF가 있습니다. 즉, 내가 주가 성장에 초점을 둔다면 S&P500을 추종하는 VOO ETF에 투자하는 것이 맞다고 생각합니다.

 

출처 : seekingalpha.com

 

 위 사진은 VOO ETF와 SCHD ETF의 1년 동안 주가를 비교한 사진입니다. VOO ETF가 22% 상승한 반면에 SCHD ETF는 원금을 유지하는 데 그쳤습니다.

 

그렇다면 왜 SCHD ETF에 투자해야 하는 걸까요? 그리고 SCHD ETF의 특징은 무엇일까요?

 

 우선 SCHD ETF는 배당성장주에 가깝다는 것입니다. 여기서 오해가 있을 수 있는 것은 성장이라는 단어입니다. 여기서 성장이라는 단어는 주가가 상승한다기 보다는 배당이 성장한다는 의미입니다. 물론, 주가 성장이 덤으로 따라오기도 합니다.

 

 실제로 위 VOO ETF, SCHD ETF 주가 사진을 보면 VOO의 배당률은 1.46%, SCHD의 배당률은 3.46%입니다. SCHD ETF의 배당률이 더 높습니다. 그리고 과거 10년 배당성장률인 11%를 기준으로 미래 10년 후의 SCHD ETF의 배당률은 8.9%가 됩니다.

 

 여기서 끝이 아닙니다. 20년 후의 SCHD ETF의 배당률은 무려 22.5%가 됩니다. 즉, 내가 1억을 투자하여 3.5%의 배당률로 1년에 350만원(비과세)을 받는 다면 20년 후에는 2,250만 원(비과세)을 받을 수 있다는 것입니다. 8.9%의 배당도 고배당에 해당하는데 22.5%의 배당은 정말 어마어마한 배당률에 해당합니다.

 

 바로 여기서 SCHD ETF의 투자 목적이 분명해집니다. 당장의 주가 수익이 아닌 장기적으로 투자하면서 꾸준하게 성장하는 배당 이익을 취하는 것이죠. 그래서 노후대비용으로 알맞은 특성을 가지고 있습니다.

 

SCHD ETF. 배당주인 이유

 

 

 제 개인적인 생각은 SCHD ETF는 배당주에 가깝다고 생각합니다. 배당주의 특성은 주가가 상승하기 보다는 배당을 많이 주는 특징이 있죠. 실제로 SCHD ETF는 매년 3.5% 정도의 배당을 지급하고 있습니다.

 

 위 사진은 SCHD ETF를 구성하는 104개의 기업 중 상위 10개 기업을 나타냅니다. 위 10개 기업들의 배당률들은 2~3% 또는 그 이상의 배당을 주는 기업들입니다. 배당을 많이 주는 편입니다.

 

 이와 비교하여 SCHD ETF에 들어있지 않는 애플 기업은 배당률이 0.52%입니다. 심지어 다른 성장주들은 배당을 지급하지 않는 곳도 많습니다.

 

 그렇다면 SCHD ETF는 배당만 성장하는 ETF일까요? 여기에 SCHD ETF가 인기를 끌었던 추가 정보가 있습니다.

 

SCHD ETF. 인기를 끌었던 이유와 내 돈이 3배가 되는 시간

 

출처 : seekingalpha.com

 

 위 사진은 VOO ETF와 SCHD ETF의 배당금까지 재투자한 지난 10년간 주가 흐름입니다. 2022년까지 VOO ETF와 비슷한 흐름이었으나 2023년에 차이가 벌어졌습니다. 그 이유는 2023년은 기술주 중심인 성장주의 한 해였기 때문입니다.

 

 바로 이것이 SCHD ETF가 인기를 끌었던 이유입니다. 배당도 성장하면서 주가도 동시에 성장하는 몇 안되는 ETF인 것이죠.

 

 그리고 위 배당금 재투자 주가 사진을 토대로 내가 투자한 돈이 3배가 되는 해는 대략 10년 4개월 정도입니다. 보통 72법칙이라고 해서 7년에 2배가 되는 투자율을 높게 칩니다. 그런 의미에서 10년 4개월에 투자금이 3배로 늘어난다는 것은 상당한 의미가 있다고 봅니다.

 

SCHD ETF. 50만원 적립 시 100만 원 배당금이 나오는 해

 

 

 

 위 사진은 50만원 매월 적립 시 월 100만 원 배당금이 나오는 년수를 대략 계산한 것입니다. 대략 투자 18년 차에 월 100만 원을 받을 수 있습니다. 이는 해외 직투 기준이며 물가 상승률을 반영하지 않은 것입니다.

 

 참고한 계산기 출처는 https://cafe.naver.com/divclub 입니다. 여기서 schd 배당계산기 자료를 얻을 수 있습니다.

 

 

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