TQQQ ETF. 16억 벌기. 13억 잃기. 당신의 선택은?

이번 글에서는 ‘TQQQ ETF’에 대해 소개하는 글을 적어보도록 하겠습니다. 이 글의 본문에는 ‘TQQQ ETF’의 지난 5년, 10년간 상승률과 TQQQ ETF에 대한 소개 및 과거 적립식, 거치식 백테스팅을 통한 정보가 담겨 있습니다.

 

 

 TQQQ ETF는 나스닥 100 3배 레버리지 ETF라고 불리며 글로벌 지역의 상장 주식 시장에 투자합니다. 에너지, 부동산, 소재, 산업재, 임의 소비재, 필수 소비재, 의료, 정보 기술, 통신 서비스, 유틸리티 분야에서 운영되는 회사의 주식에 파생상품을 통해 투자합니다.

 

 

 

TQQQ ETF. 3배 레버리지 ETF. 엄청난 상승률.

 

출처 : seekingalpha.com

 

 TQQQ ETF의 지난 10년간 주가 화면과 5년, 1년간 수익률입니다. 지난 1년간 193%라는 엄청난 상승률을 보였습니다. 기본적으로 2023년은 기술주 중심인 나스닥 100이 크게 상승한 해입니다. 그래서 나스닥 100 ETF인 QQQ ETF가 54%가 넘는 엄청난 성장률을 보였죠.

 

 참고로 나스닥100 ETF인 QQQ ETF 관련 글은 아래 아이콘을 클릭하시면 읽을 수 있습니다.^^

 

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 그래서 이 54%의 3배 이상의 이익을 얻으니 193%라는 상승률을 보인 겁니다. 문제는 여기서 오해할 수 있는 것이 193%는 1.93배가 아닙니다. 100%가 2배이니 193%는 2.93배라는 것입니다.

 

 2023년 1월에 1억을 투자했다면 1년이 되가는 지금은 2.93억의 수익을 실현했을 것입니다. 올해 부동산 시장이 하락하는 가운데서 반대로 2.93배의 수식을 실현한다는 것은 상반된 입장으로 상당한 의미를 가진다고 생각합니다.

 

 여기서 더 엄청난 것은 지난 5년간 상승률은 447%, 10년간 상승률은 1,929%입니다. 각각 5.47배, 20배입니다.

 

 이것이 바로 3배 레버리지 ETF의 위력인 듯 싶습니다. 그래서 2023년 서학개미 보유금액 TOP4에 TQQQ가 들어가는 것 같습니다.

 

 그렇다면 과연 엄청난 상승률만 있을까요? 이번엔 엄청난 하락률을 살펴보겠습니다.

 

 

 

3배 레버리지 ETF. 엄청난 하락률.

 

출처 : https://www.portfoliovisualizer.com

 

 

 3배 레버리지 ETF는 하락 시에는 3배로 손해를 보기에 엄청나게 폭락하기 마련입니다. 위 주가 그래프는 TQQQ ETF와 S&P500을 비교한 주가 그래프입니다.

 

 위 화면은 지난 10년간 매월 100만원을 투자했을 때의 그래프인데요. 최대 11억까지 수익이 올라가는 것을 볼 수 있습니다. 10년간 투자 원금 1억 2천을 가지고 말입니다.

 

 하지만 그래프 위의 표에 Max.Drawdown.을 보면 무려 –79%라고 찍혀 있습니다. S&P500의 최대 낙폭 –23.9%에 비교하면 거의 3배에 가까운 하락폭입니다. 이를 현실에 대입해 보자면 만약에 내가 1억을 투자했을 경우 어느 순간 내 수중에는 2100만 원만 남아있는 상황이라는 것입니다. 무려 7900만 원이 손실인 것이죠.

 

 투자를 한 번이라도 해 본 입장이라면 –79%라는 하락률이 얼마나 큰 지 충분히 알 수 있을 거라고 생각합니다. 사람마다 다르겠지만 –79%는 정말 손이 바들바들 떨리고 심장이 뛰면서 멘탈이 무너지는 경험을 충분히 할 수 있는 하락폭입니다. 저도 –25%를 경험했을 때 정말 깜짝 놀랐습니다. 그런데 –79%는 차마 상상이 가질 않습니다.

 

TQQQ ETF. 16억을 벌거나 13억을 잃거나

 

출처 : https://www.portfoliovisualizer.com

 

 

 위 그래프는 10년 전에 5천만원을 거치식으로 TQQQ ETF에 투자하고 가만히 10년 동안 기다린 것입니다. 그래프를 보면 투자한 지 8년 만에 16억을 달성하게 됩니다. 아무것도 안 했는데도 말이죠.

 

 대신에 TQQQ ETF의 엄청난 상승률에 혹해 고점 부근에서 16억을 투자하여 매수를 했다면 2022년 12월 31일에 내 자산이 2억 4천만원으로 떨어져 있음을 경험했을 것입니다.

 

 즉, 16억에서 2억 4천만원이 남는다는 것은 13억 6천만 원 손실을 경험한다는 것입니다. 생각만 해도 끔찍한 결과입니다.

 

 

 

결론

 

 사실 3배 레버리지 ETF는 엄청난 고위험 상품입니다. 왜냐하면 엄청난 상승률 만큼이나 엄청난 하락률을 가지고 있기 때문이죠.

 

 엄청난 하락폭을 견딜 수 있는 투자자는 정말 극소수입니다. 투자는 심리 게임이라는 말이 있습니다. 레버리지 상품을 메인 투자로 하는 사람도 적지 않지만 그만큼 심리적으로 큰 상승과 하락을 겪을 것입니다.

 

 대신에 굳이 레버리지 상품을 투자하고 싶다면 자신이 잃어도 괜찮은 5% 내외에서 투자를 추천하기도 합니다. 결국은 투자는 자신이 책임을 지는 것입니다.

 

달콤한 수익률에 감정을 앞세우지 말고 차가운 이성을 가지고 투자를 한다면 도움이 되지 않을까 싶습니다.

 

 

 

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