연 3.4% 배당 수익에서 20%까지! SCHD ETF 완벽 분석

 딥시크 충격과 트럼프 대통령의 관세 부과 영향으로 미국 주식, 특히 기술주, 성장주가 급락을 하였습니다. 이럴 때 이를 완화해 줄 수 있는 SCHD ETF가 부각이 되는데요. 이번 글에서는 SCHD ETF의 장단점, 배당률, 배당성장률에 대해 완벽 분석을 해보도록 하겠습니다. 아래에서 SCHD의 장점을 바로 확인할 수 있습니다.

 

1. SCHD ETF의 장점

 SCHD ETF에 투자하는 가장 큰 장점은 안정성입니다. 또 다른 말로는 변동성이 낮다는 뜻입니다. 이는 ETF 투자자 중 성장성보다는 안정성이 더 중요한 투자자들에게 안성맞춤인 ETF입니다.

 

1) S&P 500, QQQ 대비 변동성이 낮음

 

- SCHD는 대형 우량 배당주 위주로 구성되어 있어,

✔ S&P 500이나 QQQ 대비 변동성이 낮습니다.

✔ 하락장에서 방어력이 강한 편입니다.

출처 : seekingalpha.com

 위 그래프는 2022년 하락장에서의 SCHD ETF의 변동성을 보여줍니다. VOO –18%, QQQ –33%를 기록할 때 SCHD는 –3% 정도의 하락에 그쳤습니다.

 

 위 그래프를 이용하여 여러 ETF를 비교하고 싶으면 아래 바로가기로 사이트를 이용할 수 있습니다.

 

SCHD 변동률 비교하기

 

2)배당 성장이 지속되는 우량주 중심

 

 SCHD는 단순히 고배당주만 포함하는 것이 아니라,

 

✔ 배당을 지속적으로 성장시키는 기업을 중심으로 편입합니다. 즉, 일시적인 고배당주(예: 주가 하락으로 배당 수익률이 높아진 종목)는 제외하고,

 

✔ 10년 이상 꾸준히 배당을 지급해 온 기업

✔ 배당 성장이 지속되는 기업

✔ 재무 건전성이 높은 기업 만을 엄선합니다.

 

 이 덕분에 SCHD는 배당 지속성과 안정성을 동시에 잡을 수 있는 ETF입니다.

 

SCHD 구성 기업 보러 가기

 

3)낮은 비용 비율 (0.06%)

 

 ETF를 선택할 때 중요한 요소 중 하나는 **수수료(Expense Ratio)**입니다. SCHD의 수수료는 **0.06%**로, 매우 저렴한 편에 속합니다.

 

✔ 비슷한 배당 ETF인 VYM(0.06%), DVY(0.38%)와 비교해도 경쟁력이 높습니다.

 

4) 배당 수익률 3.5~4% 수준

 

 SCHD는 3.5~4.0% 수준의 배당 수익률을 제공합니다.

✔ 이는 일반적인 미국 대형주 ETF(S&P 500, QQQ 등) 보다 훨씬 높은 배당률입니다.

✔ 배당을 재투자하면 복리 효과로 장기적인 수익 극대화 가능!

2. SCHD ETF 배당성장률 및 배당일

1) SCHD ETF 배당성장률

 

 SCHD ETF에 투자하는 핵심은 바로 배당성장률에 있습니다. SCHD ETF를 잘 모르는 ETF 투자자는 단순히 현재 배당률 3.5% 정도만 생각할 수 있습니다.

 

 그러나 SCHD는 배당이 성장한다는데 상당한 장점이 있습니다. 배당성장률을 10%로 계산해서 SCHD를 10년간 투자한다면 배당률이 8.8%, 20년 후에는 22.87%로 성장해 있습니다.

 

 아래에서 배당성장률 계산 파일을 다운 받을 수 있습니다.

SCHD ETF 배당성장률 계산.xlsx

0.01MB

 

 예를 들어, 1억을 투자한다면 10년 후에는 원금을 보존하고 880만원, 20년 후에는 원금을 보존하고 2287만원을 배당금으로 받을 수 있다는 것입니다.(원금 기준)

 

 물론, 추후에 배당소득세 15.4%를 제해야 하지만 이건 다른 배당주들의 배당금도 마찬가지입니다. 그래서 아마 내가 투자한 금액과 기간에 대해 미래에 얼만큼 배당금을 얻을 수 있는지 궁금할 것입니다.

 

아래 SCHD 배당금 계산기에서 확인할 수 있습니다.

 

SCHD 배당금 계산해 보기

 

2) SCHD ETF 배당일

 

- SCHD ETF의 배당일은 분기별로 배당합니다. 즉, 1년에 4번 배당금을 지급합니다. 아래에서 배당일을 확인할 수 있습니다.

SCHD ETF 배당일 확인하기

 

3. 매월 50만 원씩 투자한다면?

 매월 SCHD ETF에 50만 원씩 또는 100만 원을 투자한다면 미래에 내가 받을 배당금, 주가 상승분에 대해 궁금할 것입니다. 그 방법은 아래 관련글에 있으니 확인할 수 있습니다.

2024.01.11 - [주식, 경제 공부] - SCHD ETF. 월 50만원씩 적립하면 언제 100만원 받을까?

SCHD ETF. 월 50만원씩 적립하면 언제 100만원 받을까?

 

또는 아래 유튜브 영상으로도 확인할 수 있습니다.

 

4. 국내 상장 SCHD ETF 비교

- 국내 상장 ETF는 미국배당다우존스라는 이름으로 매수를 할 수 있습니다. TIGER, SOL, ACE 등 미국배당다우존스가 상장이 되어있습니다.

 

 각 회사마다 장단점을 가지고 있습니다. 아래 유튜브 영상에서 각 운용사별 장단점을 확인할 수 있습니다.

 

5. SCHD ETF 투자 극대화 방법

- SCHD ETF를 투자 시 어떻게 하면 그 효과를 가장 극대화할 수 있는지 궁금하실 겁니다. 그것은 바로 과세이연의 방법인데요. 아래 관련글에서 확인할 수 있습니다.

2024.02.01 - [주식, 경제 공부] - SCHD ETF. 매년 100만 원 이상 돌려받고 배당, 이자소득세 0원 투자법

SCHD ETF. 매년 100만 원 이상 돌려받고 배당, 이자소득세 0원 투자법

 

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