2024년 주식 투자의 최고의 화두 중 하나는 반도체일 것입니다. 2023년 말부터 상승하더니 2024년에도 무섭게 상승하고 있습니다. 그래서 반도체 개별 주식에 투자하는 것이 꺼려지기도 할 것입니다. 왜냐하면 이미 많이 올라서 진입 시점을 고민할 수 있기 때문입니다. 그래서 대안인 ETF가 SOXX ETF입니다.
SOXX ETF에 대한 자세한 설명을 먼저 듣고 싶으시면 아래 바로가기를 참고하세요.^^
SOXX ETF 주가
SOXX ETF는 반도체 ETF라고 불리며 정보 기술, 반도체, 반도체 장비 부문에 걸쳐 운영되는 기업의 주식에 투자합니다. ETF를 구성하는 대표적인 회사는 엔비디아, 브로드컴, AMD 등이 있습니다.
이름만 들어도 유명한 반도체 회사들입니다. 작년부터 반도체 뉴스를 장식했던 회사들입니다. 수익률도 유명세만큼 상당히 상승했습니다. 따라서 SOXX ETF가 그동안 얼마나 상승했을지 예상이 가능할 것입니다.
SOXX ETF의 지난 1년간 주가입니다. (2024.05.26. 기준) 무려 66.08%가 상승하였습니다. 상당한 상승률입니다. 대표적인 인덱스 펀드인 S&P500의 지난 1년간 상승률도 26%나 됩니다. 그럼에도 이에 비하면 무려 2.5배나 높은 상승률입니다.
그렇다면 이번엔 시총 1위인 마이크로소프트의 지난 1년 수익률과 비교를 해볼까요?
위 표에서 나타난 마이크로소프의 지난 1년간 수익률은 33.82%입니다. SOXX ETF가 무려 2배나 앞섭니다. 그렇다면 마이크로소프트와 비교하여 지난 5년 수익률은 어떠할까요?
마이크로소프트와 비교하여 SOXX ETF의 지난 5년간 수익률입니다. 마이크로소프트의 수익률을 앞서는 모습을 확인할 수 있습니다. 물론 10년 전에 비하면 마이크로소프트의 수익률이 더 높습니다.
대신에 5년 전에도 반도체 테마는 큰 뉴스였습니다. 그때 투자했더라면 하는 아쉬움을 가지는 투자자가 적지 않을 것 같습니다.
그러면 지금 반도체 투자는 늦었을까요? 아니요, 아직 늦지 않았다고 생각합니다. 왜냐하면 반도체가 필요한 AI, 인공지능, 클라우드, 로봇, 전기차 등은 이제 시작에 불과한 단계이기 때문입니다. 따라서 앞으로도 반도체의 수요는 꾸준히 상승할 것이기에 여전히 반도체 투자는 늦지 않았다고 생각합니다.
그러하기에 SOXX ETF 투자의 장점은 무엇이며 어떠한 기업들로 구성된 ETF인지 명확히 아는 것이 중요합니다. 그 점을 파악해 보겠습니다.
참고로 SOXX ETF에 대한 정보를 파악하고 싶으시면 시킹알파에서 확인할 수 있습니다. ^^
SOXX ETF 투자의 장점 및 구성
위 표의 왼쪽은 SOXX ETF의 구성입니다. 그리고 오른쪽은 또 다른 반도체 ETF인 SMH ETF의 구성입니다. 둘을 비교하며 SOXX ETF 투자의 장점을 살펴보겠습니다.
SOXX ETF는 반도체와 관련된 약 35개의 회사로 구성되어 있습니다. 앞서 언급했던 엔비디아, 브로드컴, AMD 이외에 퀄컴, 마이크론 테크놀로지 등의 세계적인 회사들로 구성되어 있습니다.
그렇다면 SOXX ETF가 가지는 장점은 무엇일까요? SMH ETF에 비해서 말입니다. 그것은 바로 구성 회사의 비율이 분산되어 있다는 것입니다.
우선 SOXX ETF는 SMH ETF에 비하여 구성하는 회사가 더 많습니다. 그리고 엔비디아의 의존도가 더 낮습니다. SMH ETF가 20% 인 반면에 SOXX ETF는 9.74%입니다. 즉, 엔비디아에만 의존하지 않는다는 것입니다.
또 하나, 대만 기업인 TSMC의 비율도 차이가 납니다. SMH가 12.93%인 반면에 SOXX는 4.18%에 불과합니다.
바로 이점이 SOXX ETF 투자의 장점이라고 생각합니다. SMH ETF는 엔비디아와 TSMC에 대한 의존도가 높습니다. 따라서 이 두 회사가 잘 나갈 때 큰 이득을 보지만 반대의 상황이 되면 큰 손해를 보게 될 것입니다.
대신에 최근 1년 이상은 워낙 엔비디아, TSMC의 성장이 높기 때문에 SOXX ETF 투자는 아쉬울 것입니다. 그래서 결국 투자의 성향에 따라 SOXX, SMH 투자의 향방이 갈릴 것이라고 봅니다.
SOXX ETF처럼 한 회사에 의존하지 않고 비율을 골고루 분포시켜서 안정성을 높이는 투자를 원하는 사람에게는 이 ETF가 알맞습니다.
반대로 SMH ETF처럼 잘 나가는 엔비디아, TSMC에 집중하여 공격적으로 투자하면서 더 많은 수익을 얻어가겠다는 투자자에게 SMH가 더 잘 맞을 것입니다.
더불어 SMH ETF 투자 시에는 주의할 점이 하나 있습니다. 미국은 자국 무역 보호를 강하게 하는 국가라는 것입니다. 반도체도 마찬가지구요.
TSMC(대만), ASML(네덜란드)처럼 외국 기업에 계속 자국의 반도체 산업이 밀리도록 가만히 지켜볼 국가가 아닐 것입니다. 대표적인 대응이 과거 일본에 대한 것입니다.
과거 일본이 미국을 위협할 때 미국은 플라자 합의를 이끌어 내며 자국의 무역을 수호하였습니다. 그래서 일본은 30년 동안 경제 침체를 겪었습니다.
외국 반도체 기업에게도 어떤 일이 벌어질지 모릅니다. 이에 반해 SOXX ETF를 구성하는 기업은 주로 미국 반도체 기업이라는 것입니다. 따라서 안정적인 반도체 ETF 투자를 원하는 사람에게는 SOXX ETF가 더 맞을 수도 있습니다.
참고로 SOXX ETF에 포함된 회사 구성 정보를 파악하고 싶으시면 아래에서 확인할 수 있습니다. ^^
SOXX ETF 국내상장 ETF 투자법
앞서 SOXX ETF에 투자하는 것만으로도 상당한 수익을 얻었다는 사실을 확인할 수 있습니다. 그런데 여기에 10% 이상 수익을 더 얻어갈 수 있는 방법이 있습니다.
그것은 달러 환차익을 얻는 투자법과 이에 더해 연금저축과 ISA에 투자하는 투자법입니다. 바로 SOXX ETF의 국내 상장 버전인 TIGER 미국필라델피아 반도체 나스닥 상품을 통해서 말입니다.
우선 달러 환차익을 얻는 투자법을 먼저 확인해 보겠습니다.
위 사진은 SOXX ETF 직투와 SOXX ETF의 국내 버전인 TIGER 미국필라델피아 반도체 나스닥 상품에 투자했을 때 수익률 차이를 보여줍니다. 1년 투자 기준으로 직투는 66.08%, 국내 상장 ETF는 68.04% 수익률을 보입니다.(2024.05.26. 기준)
약 2% 정도 국내 상장 ETF가 더 높습니다. 대신에 6개월 수익률은 차이가 더 납니다. 미국 직투는 38.85%, 국내 ETF는 44.09%로 약 5% 정도 차이가 납니다.
이렇게 차이가 나는 이유는 지난 1년 동안의 달러 환차익이 수익률에 더해졌기 때문입니다. 물론 직투 한 SOXX ETF를 매도하면 지난 1년 동안의 달러 환차익을 얻을 수 있습니다.
참고로 TIGER 미국필라델피아 반도체 나스닥 상품에 대한 자세한 정보는 아래 바로가기에서 확인할 수 있습니다.^^
다음은 연금저축 또는 ISA 계좌에 투자하는 방법입니다. 우선 SOXX ETF 해외 직투를 하면 매도 시 22%의 세금을 공제합니다. 물론 매년 비과세 금액 250만 원이 있습니다. 매도 시 매년 250만원 수익까지는 22%의 세금을 물지 않는 것이죠.
그러나 연금저축은 22%의 세금을 공제하지 않습니다. 당장은 세금이 0%입니다. 그리고 만 55세 이후 연금 수령까지 과세 이연을 해줍니다. 즉, 세금 부과를 연기해 줍니다. 그리고 만 55세 이후 5.5%의 세금만 공제합니다.
위 표는 직투와 연금저축에 2천만 원을 투자했다는 가정으로 실제 수익을 계산한 것입니다. 그리고 지난 1년간 SOXX ETF 수익률 66%를 가정해 보았습니다.
만약에 1년 후에 매도한다면 SOXX와 연금저축 실제 수익 차이는 235만 원이나 차이가 납니다. 물론 연금저축은 만 55세 이후에 5.5% 과세를 하지만 당장은 하지 않기에 아직은 세금 제외를 하지 않았습니다.
중요한 점은 직투와 국내 상장 ETF 간의 세금 차이가 분명히 벌어진다는 것입니다.
대신에 연금저축은 IRP를 포함하여 1년에 1,800만 원까지 납입 가능합니다. 1년에 1,800만 원이면 아쉬운 거 아닐까라고 생각할 수 있습니다. 그러나 10년을 납입한다고 하면 1억 8,000만 원 납입은 결코 적은 금액은 아닐 것입니다
여기에 10% 수익을 더 얻을 수 있는 투자법이 하나 더 있습니다. 바로 ISA 계좌를 활용하는 것입니다. 참고로 2024년에는 ISA 개편안이 나왔습니다.
위 표에서 확인해 보면 수익 500만 원까지 비과세입니다. 그리고 수익이 500만 원이 넘으면 넘은 부분에 대해서만 9.9% 세금을 공제합니다. 해외 직투 22% 세금 공제에 비하면 12% 더 이득입니다.
여기에 ISA 계좌는 연 4,000만 원까지 납입을 할 수 있습니다. 연금저축 1,800만 원을 더하면 매년 5,800만 원 납입이 가능하다는 것이죠. 아마도 대부분의 직장인은 연 5,800만원 납입이면 충분할 것이라 생각합니다.
참고로 ISA 개편안에 대한 설명 영상이 필요하시면 아래 바로가기를 참고하세요.^^
결론
이제까지 SOXX ETF 투자 시 국내 상장 ETF로 10% 이상 수익을 더 얻는 법을 알아보았습니다. SOXX ETF는 큰 상승률이라는 장점을 가지고 있는 상품입니다. 하이리스크, 하이리턴이라고 하지요. 그래서 SOXX ETF는 큰 상승폭만큼이나 큰 하락폭도 가지고 있습니다.
따라서 SOXX ETF 투자 시 이 점을 유념하고 잘 활용하여 즐거운 투자가 되기를 응원합니다. ^^
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