2024년 해외주식 투자자 순매수 순위 5위를 TQQQ ETF가 차지했습니다. TQQQ ETF는 QQQ 3배 레버리지 ETF로 3배의 이익을 얻는 상품입니다. 그렇다면 TQQQ ETF로 장기투자가 가능할까요? 그리고 3배 레버리지 투자법에는 어떤 것이 있을까요? 같이 고민해 보겠습니다.
TQQQ ETF에 대한 자세한 설명을 먼저 듣고 싶으시면 아래 바로가기를 참고하세요.^^
TQQQ ETF 장기투자
우선 TQQQ ETF를 투자하면서 TQQQ ETF가 무엇인지 제대로 모르고 투자하는 무지성 투자가 적지 않다고 합니다. TQQQ ETF의 엄청난 수익률이 우선 눈에 들어오기에 그럴 수 있다는 생각도 듭니다.
따라서 TQQQ ETF에 투자하려면 주가의 특성과 정보에 대해 먼저 파악해야 할 필요가 있습니다.
위 그래프는 TQQQ ETF의 1년, 10년 동안의 주가 흐름을 보여줍니다. 1년 만에 115%의 수익률, 10년에는 무려 2,195%의 수익률에 압도당할 것 같습니다.
이 수익률에 혹해 3배 레버리지 ETF에 투자하고 손실을 본 투자자들이 적지 않습니다. 그 이유 중 하나는 MDD(Max DrawDown)라는 등락폭을 제대로 염두에 두지 않은 투자라고 생각합니다.
위 표는 1 배수인 QQQ ETF와 3배수인 TQQQ ETF에 100만원 투자했을 때를 가정해 보았습니다. 횡보장을 가정해 보았으며 10% 상승, 하락, 30% 상승, 하락을 생각해 보았습니다.
QQQ는 원금이 90만원으로 10만원 손해 보지만, TQQQ는 원금 100만원에서 172,900원 남습니다. 만약에 투자금이 1억원일 경우 QQQ는 9천만원이 남지만 TQQQ는 1천7백만원 정도만 남습니다.
왜 3배 레버리지 상품이 시드가 녹는다는 표현을 하는 지 확인할 수 있는 대목입니다. 위 표는 단순히 횡보장을 가정했을 때입니다. 하락장도 아닙니다. 그러면 하락장에서는 얼마나 시드가 녹을지 충분히 생각할 수 있을 것입니다.
위 주가 그래프는 2024년 이래로 QQQ와 TQQQ의 주가를 보여줍니다. 2024년 4월 11일까지 TQQQ ETF는 약 21%의 수익률을 기록합니다. 그러나 그 이후 4월 19일, 단 8일 만에 다시 TQQQ는 –2.41%의 수익률을 기록합니다.
바로 여기서 3배 레버리지 ETF가 왜 시드가 녹는 지를 여실히 보여주는 장면입니다. 거의 23%가 단 8일만에 하락하는 무서움을 보입니다.
대신에 같은 기간에 1배수인 QQQ ETF는 7.5%의 하락폭을 보입니다. 1배수의 하락폭의 3배수가 폭락하는 것이 3배 레버리지 ETF 상품의 특징입니다.
따라서 3배 상품에 투자할 때는 이 특징을 염두해두고 투자해야 합니다. 물론 이론 상으로는 엄청난 등락폭을 알고 투자할 것입니다. 그러나 실제 투자에서 이를 적용한다는 것이 생각보다 쉽지 않습니다. 왜냐하면 상당한 수익률이 눈에 먼저 들어오는 경우가 많기 때문입니다.
그렇다면 이러한 엄청난 하락과 상승폭을 장점으로 활용하는 투자법에는 어떤 것이 있을까요?
참고로 TQQQ ETF에 대한 정보를 파악하고 싶으시면 시킹알파에서 확인할 수 있습니다. ^^
또한 TQQQ ETF의 1 배수인 QQQ ETF 정보는 아래 관련 글에서 확인할 수 있습니다.^^
QQQ ETF. 강남 아파트보다 더 올랐다..
이번 글에서는 ‘QQQ ETF’에 대해 소개하는 글을 적어보도록 하겠습니다. 이 글의 본문에는 ‘QQQ ETF’의 지난 10년, 5년간 상승률과 강남 아파트와의 비교 및 QQQ ETF를 구성하는 회사들에 대한 정
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3배 레버리지 투자법
우선 다수의 주식 전문가들은 3배 레버리지 상품을 크게 추천하지 않습니다. 엄청난 상승과 하락폭으로 인한 손실 때문입니다. 그리고 3배 레버리지로 돈을 많이 벌었다는 사람이 많이 없는 것도 실례이기도 합니다.
따라서 이는 주된 종잣돈을 투자하는 것보다는 잃어도 손실이 적은 여윳돈이나 일부만 투자하는 것이 좋다는 말일 수 있습니다.
예를 들어, 내 시드머니의 10% 정도만 투자한다면 잃어도 손실이 적을 것입니다. 또한 수익을 얻는 다면 3배수이니 30%의 시드머니 투자 수익을 얻는 효과도 있을 것입니다.
3배 레버리지 ETF 투자법은 시드가 녹는 등락폭의 특성을 반대로 이용하는 것입니다. 즉, 저점에서 매수하는 방법입니다.
우선 2022년 1년 동안 TQQQ ETF는 -79% 가량 하락하였습니다. 이러한 하락 상황에서 분할 매수를 해 나가면 됩니다. 물론 주식은 예측할 수 없습니다. 그래서 이론적으로 대응을 하는 것입니다.
대응하는 방법은 경제 공부와 분할 매수에 있다고 생각합니다. 3배의 이익을 얻고 싶으면 당연히 3배의 공부를 해야 하지 않을까 싶습니다. 왜냐하면 레버리지 투자는 그만큼 난이도가 높은 방법이기 때문입니다.
적어도 2022년이 하락장이라는 것은 주식 투자를 한 사람이라면 대부분 알 수 있었을 것입니다. 당시 S&P500도 –18%, 나스닥도 반도체도 –33%로 큰 하락을 맞이했기 때문입니다. 그리고 2023년에 업황이 회복될 것이라는 가시적인 뉴스도 꾸준히 나왔던 것으로 압니다.
이러한 뉴스를 꾸준히 체크하고 주가의 흐름도 확인하면서 상승 시점인 2023년부터 저점 분할 매수를 하는 것입니다. 저점의 기준은 대략 두 가지 상황으로 잡습니다. 첫째는 최근 몇 년간의 저점 가격을 기준으로 잡는 것입니다.
예를 들어, 2022년 하락장을 보면 2020년 저점인 10달러를 기준으로 잡습니다. 이 가격까지 떨어질 때까지 기다리는 것입니다. 대신에 10달러까지 안 떨어질 수도 있습니다.
그래서 두 번째 방법을 혼용합니다. 그것은 바로 경제 공부와 차트 확인입니다. 2022년 지속적인 하락장일 때 2023년에 주가가 회복할 수도 있다는 뉴스나 시그널이 있었습니다. 이러한 뉴스를 꾸준히 체크하는 것입니다.
또한 1배수인 QQQ 차트 및 S&P500 차트도 같이 확인해 나가는 것입니다. 그리고 상승 시그널이 올 때 분할 매수에 들어가는 것입니다. 이 때 필요한 마인드는 소위 ‘무릎에서 사서 어깨에서 판다.’입니다. 사실 어깨보다는 가슴 높이에 가까운 것이 좋다고 생각합니다.
즉, 무리한 욕심을 줄이는 것이죠. 욕심을 줄이는 것은 다른 관점에서는 투자 안정성을 높이는 것입니다. TQQQ 투자는 레버리지 투자임을 잊지 않아야 합니다. 그래서 언제든 짧은 기간에 시드가 녹을 수 있다는 것을 유념해야 합니다.
2024년 5월 27일 현재 TQQQ 주가는 65달러입니다. 전고점 82달러 근처로 와있습니다. 즉, 지금은 투자 적기가 아닐 수도 있습니다.
그렇다면 기회는 다시 없을까요? 아닙니다. 3배 레버리지 ETF의 엄청난 등락폭 특성 상 기회는 계속 옵니다. 위 TQQQ ETF의 주가만 보더라도 5년 안에 빨간색 박스가 3개입니다. 그만큼 기회는 계속 온다는 것이죠.
바로 그 기회는 최근에도 왔습니다. 2023년 10월 26일 TQQQ 주가를 보면 30달러까지 떨어졌습니다. 이 때 매수 기회가 상당히 존재했습니다. 2024년 5월 27일 기준으로 TQQQ 주가는 65달러입니다. 2023년 10월 말에 투자했더라면 100%, 2배의 수익을 얻었을 것입니다.
2023년 11월에만 기회가 있었을까요? 아닙니다. 바로 한 달 전에도 기회가 왔습니다.
2024년 4월 19일에 TQQQ 주가는 49달러까지 떨어졌습니다. 그리고 한달만에 65달러까지 상승하였습니다. 이 때 투자했더라면 단 한달만에 많으면 30%, 분할 매수로 대응해서 안정성을 높이면 적어도 20%의 이익을 얻었을 것입니다.
그렇다면 누군가는 이렇게 반문할 수 있습니다. 주식은 예측할 수 없는 데 2023년 11월, 2024년 4월에 어떻게 매수로 대응을 할 수 있느냐고 말입니다.
네. 당시 충분히 가능했습니다. 그래서 공부가 필요한 것입니다. 당시 2023년 11월, 2024년 4월 모두 지속적인 주가 상승으로 인한 조정기를 거치고 있었습니다. 조정기에 대한 시그널은 계속 뉴스에 나오고 있었습니다. 이를 대응할 수 있는 시간이 투자자에게 충분했었습니다.
또한 여기에 경제 공부가 필요한 이유가 있습니다. 즉, 하락기에 분할 매수를 할 수 있는 이유는 바로 미국 나스닥이 계속 상승할 수밖에 없는 전제 조건이 있기 때문입니다.
미래에는 AI, 인공지능, 전기차 등이 테마입니다. 그리고 현재는 초입기에 해당하구요. 따라서 기술주인 나스닥이 계속 상승할 수밖에 없습니다. 그래서 경제 공부를 하면 조정기에 기회를 노리는 것이 가능해집니다.
이러한 공부를 통해서 투자자 입장에서는 하나, 기회를 기다립니다. 둘, 그 기회를 기다리는 동안 1배수인 QQQ를 구성하는 기술주 업황 및 경제 공부를 해야 합니다. 그래야 더 안정적인 투자 수익을 얻을 확률을 높일 수 있기 때문입니다.
아래는 TQQQ ETF의 1배수인 QQQ ETF 구성 기업의 비율을 확인할 수 있습니다. ^^
또한 기술주 등 경제 뉴스를 공부하면서 TQQQ 투자 시점을 기다리는 것을 추천합니다.
결론
투자의 기본은 상품에 대한 정보를 면밀히 파악하는 것입니다. 그리고 그 시작은 상품 정보 확인 및 경제 공부라고 생각합니다. 투자는 천천히 해도 문제가 없습니다. 중요한 것은 내 원금을 지키는 것이라 생각합니다. 신중한 투자, 즐거운 투자를 응원합니다.^^
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